Mit akar az ügyfél valójában?
A tanácsadó valódi szerepe a 2020-as években
Soha nem volt még ilyen fontos a biztosítási tanácsadó szerepe, mint ma.
Egy világban, ahol:
- járványok,
- inflációs hullámok,
- hektikus munkaerőpiac,
- gyors, stresszes életvitel,
dominálnak, a családoknak nagyobb szükségük lenne szakmai iránymutatásra, mint valaha.
Mégis: ha ma egy tanácsadó felhív valakit, az ügyfél agya reflexből zár.
Nem azért, mert nincs szüksége segítségre.
Azért, mert a fejében:
tanácsadó = eladó.
Az AI Smart Tanácsadó szemlélet itt kezdődik:
vissza kell hozni a szakma eredeti, „orvosi” szerepét.
1. Az ügyfél döntést akar – nem terméket
A magyar ügyfél fejében a biztosítás ritkán szerepel a top prioritások között.
Nem azért, mert ne lenne rá szüksége, hanem mert nem látja át a kockázatot.
A statisztika közben könyörtelen:
- évente tízezres nagyságrendű személyi sérüléses baleset,
- hónapokra kieső jövedelmek,
- több százezer család él „faltól falig”, tartalék nélkül,
- egy váratlan kiadás (autójavítás, hűtőcsere) is logisztikai válságot okoz.
A legtöbb család nem érti, milyen vékony jégen áll.
A tanácsadó valós szakmai feladata:
- felkapcsolni a villanyt a döntésekhez,
- láthatóvá tenni a kockázatokat,
- érthetővé tenni az összefüggéseket,
- segíteni, hogy ne sodródjanak, hanem döntsenek.
Az ügyfél nem terméket keres.
Az ügyfél biztonságérzetet keres.
Az AI Smart Tanácsadó ezt a biztonságérzetet diagnózissal, edukációval, sztorikkal építi.
2. Az ügyfél szakértőt keres – de túl gyakran eladót talál
A magyar családok valójában arra vágynak, hogy:
- valaki értse meg őket,
- valaki mutassa meg a rejtett kockázatokat,
- valaki oszlassa el a félelmeket,
- valaki legyen ott döntési helyzetekben,
- valaki legyen a család pénzügyi „védelmi rendszere”.
És ezt a szerepet senki nem tölti be helyettünk.
Mégis, a legtöbb tanácsadó úgy érkezik, mintha 20 évvel ezelőtti ügynök lenne:
- terméklista,
- gyors lezárás,
- sablonpanelek,
- nyomás,
- „jöttem ajánlatot adni” attitűd.
Az ügyfél ilyenkor nem a tanácsadót utasítja el,
hanem azt a szerepet, amit belelát:
„Ő eladni akar, nem segíteni.”
A szakértői szerep ott kezdődik, ahol az eladás véget ér.
3. A tanácsadó romantikája: diagnózis, értelmezés, edukáció
A modern tanácsadó értéke nem a termékismeretben van.
Az igazi érték abban, hogy:
- feltárja a rejtett kockázatokat,
- megmutatja a pénzügyi vakfoltokat,
- érthetővé teszi a család helyzetét,
- rávilágít a következményekre,
- megmutatja a megoldás útját.
Ez orvosi modell:
diagnózis → értelmezés → edukáció → megoldás → gondozás
A magyar lakosság döntő része pénzügyileg alulképzett.
Ez nem szégyen, hanem tény.
A tanácsadó szerepe ezért ma fontosabb, mint valaha:
lefordítani a bonyolult világot érthetőre.
Az AI Smart Tanácsadó ezt erősíti fel:
AI-val készít sztorikat, magyarázatokat, esettanulmányokat – hogy a beszélgetés élmény legyen, ne kínszenvedés.
4. A modern ügyfél 3–5 másodperc alatt eldönti, szakértő vagy-e
„Az első benyomás nem improvizáció. Ezt előre ki kell találni.”
A modern ügyfél három pillanat alatt eldönti, hogy szakember vagy-e:
1) Megjelenés és energia
- mosoly, testtartás,
- tekintet, hangszín,
- összhatás.
2) Kapcsolati nyitás módja
- van-e digitális névjegyed,
- mit lát rólad a közösségi médiában,
- milyen az online profilod.
A tanácsadók 90%+–ának nincs digitális névjegye,
pedig itt te döntöd el, mit mutasson rólad a technológia.
3) Pozicionálási mondat
- „Ki vagyok én?”
- „Miben segítek?”
- „Miért velem beszél?”
Ha az első 1–2 percben nem különbözteted meg magad,
a beszélgetés maradéka lejtős pálya.
Az AI Smart Tanácsadó:
- AI-val írja meg a bemutatkozó szöveget,
- AI-val fogalmazza meg a pozicionáló mondatot,
- AI-val csiszolja a digitális névjegyét,
hogy az első benyomás már bizalmat építsen.
5. A személyre szabás a kulcs – a „dobozos” korszak véget ért
A „dobozos megoldások” ideje lejárt.
A modern ügyfél élethelyzet-alapú kommunikációra vágyik:
- a 30-as: gyors, tömör, célzott támogatás,
- a 40-es szendvicsgeneráció: integrált gondoskodás (gyerek, szülők, saját jövő),
- az 50-es: nyugodt előkészület, stabilitás,
- a vállalkozó: rugalmasság, likviditás, hatékonyság.
A kérdés:
Meg tudjuk-e szólítani őket ott, ahol éppen tartanak?
Az AI Smart Tanácsadó ebben erős:
- AI-val készít külön üzenetet 30-asoknak, 40-eseknek, 50-eseknek,
- élethelyzet alapján ír történetet,
- más hangsúlyokkal szól egy egyedülállóhoz, egy családoshoz vagy egy KKV tulajdonoshoz.
Nem a termék hozamgörbéje a kulcs,
hanem hogy érted-e az embert, az élethelyzetét, a félelmeit és a céljait.
Zárás: szakértő vagy eladó? A különbség egyetlen mondat
A tanácsadó szakmai értéke akkor válik láthatóvá,
amikor nem eladni akar, hanem pozicionál:
„A legnagyobb ajándék, amit a gyermekednek adhatsz, nem egy új kütyü,
hanem a pénzügyi biztonság.
Én ebben segítek – AI Smart Tanácsadóként.”
Ez:
- nem marketing-trükk,
- identitás,
- szakértelem,
- kapcsolat,
- emberi jelenlét.
És pont ezt keresi a magyar ügyfél –
csak eddig nagyon ritkán találta meg.