Miért nem találnak új ügyfeleket a tanácsadók?
A magyar biztosítási rendszer valódi diagnózisa
A legtöbb biztosítási tanácsadó nem azért nem jut új ügyfelekhez, mert:
- ne tudna kommunikálni,
- ne lenne jó szakember,
- vagy ne dolgozna eleget.
A probléma mélyebben van:
a teljes ügyfélszerzési rendszer alapjai hiányoznak vagy elavultak.
A szakma nagy része ma is úgy működik, ahogy 20–30 éve még lehetett.
Csakhogy a világ közben teljesen kicserélődött.
Ebben a cikkben 10 pontban mutatom meg, hol szivárog el az ügyfélszerzés, és hogyan látja mindezt az AI Smart Tanácsadó szemlélete.
1. Nincs valódi ügyfélszerzési stratégia – csak ad hoc próbálkozások
A legtöbb tanácsadó működése így néz ki:
- néha kér ajánlást, néha kap,
- néha felhív valakit,
- néha sikerül időpontot egyeztetni,
- néha lesz egy ajánlat,
- néha köt is valamit.
De ez nem rendszer.
Ez reaktív működés, nem stratégiai.
A profi értékesítés alapja a heti rendszeresség – és ez a legtöbb csapatból teljesen hiányzik.
Az ügyfélszerzés nem folyamat, hanem találati játék.
Az AI Smart Tanácsadó modellben az első lépés: rendszert építünk az ad hoc kísérletezés helyett.
2. A hideghívás célja hibás: azonnali eladás
Sok tanácsadó ma is úgy telefonál, mintha 2005-öt írnánk.
A hívás célja:
- időpont kedden,
- fájdalompont pénteken,
- ajánlat hétfőn,
- lezárás minél előbb.
Ez a „push-lánc” már 10 éve sem működött jól.
Ráadásul sok helyen az egész folyamat össze is csúszik:
egy találkozó → egyből ajánlat → gyors értékesítés.
Az új belépőknek pedig még mindig ezt tanítjuk:
„Keresd meg a barátaidat, rokonaidat, ők bíznak benned…”
Csakhogy a kommunikáció továbbra is azonnali eladásra épül.
Az eredmény?
- A barát úgy érzi:
„Most kezdted, még nem is értesz hozzá igazán, és már rám akarsz tukmálni valamit.”
Ez égeti a kapcsolatot, és elvágja az ajánlási láncot.
Az AI Smart Tanácsadó ezzel szemben először bizalmat és diagnózist épít, és csak utána beszél megoldásról.
3. A tanácsadók nem ismerik a 10–12 modern ügyfélszerzési csatornát
Sok helyen a „lead” ma is egyet jelent azzal, hogy:
- ismerős,
- ajánlás,
- vagy valaki, aki épp jelentkezett.
A világ közben többcsatornásra váltott:
- online jelenlét,
- edukációs marketing,
- mikro-tartalmak,
- niche célzás,
- digitális leadgyűjtés,
- social media,
- automatizált tölcsérek.
Ezek a csatornák szinte sehol nincsenek beépítve a tanácsadói fegyvertárba.
Nem azért, mert nem működnek, hanem mert nincs, aki megtanítsa a használatukat.
Az AI Smart Tanácsadó ezzel szemben AI-val tervezi meg, hol érdemes jelen lenni, mit érdemes mondani, és hogyan érdemes kombinálni a csatornákat.
4. Nincs célpiac – ezért nincs releváns kommunikáció sem
A szakma hivatalos logikája ma is gyakran ez:
„1 és 75 év között bárkinek lehet biztosítást eladni.”
Ez kommunikációs öngól.
Aki mindenkinek akar eladni, végül senkinek sem tud.
Ha nincs kimondott célpiac:
- nincs mély megértés,
- nincs személyre szabottság,
- nincs értelmes megszólítás,
- nincs kapcsolat,
- nincs sztori,
- nincs rezonancia.
És még egy fontos pont:
a tanácsadók többsége terméket kínál, nem problémát old meg.
Az AI Smart Tanácsadó először célpiacot választ, és AI-val elemzi:
- milyen élethelyzetben vannak,
- hogyan gondolkodnak,
- milyen félelmeik, vágyaik vannak.
5. Az első benyomás improvizáció helyett terv kellene, hogy legyen
Az első benyomás 3–5 másodperc alatt eldől.
Mégis, a legtöbb tanácsadónál nincs tudatosan kitalálva:
- mosoly, testtartás,
- bemutatkozó mondat,
- személyes történet,
- névjegy vagy digitális névjegy,
- pozicionálási mondat,
- vizuális brand.
A modern ügyfél két kattintás alatt többet lát belőled, mint valaha.
És még sincs mögötte stratégia.
Az AI Smart Tanácsadó ezzel szemben AI-val írja meg:
- a bemutatkozó szövegét,
- a pozicionáló mondatát,
- a digitális névjegy tartalmát,
- az első két perc narratíváját.
6. A hideghívás 30 éves panelekkel dolgozik
Ismerős mondat?
„Jó napot kívánok, XY vagyok, foglalkozunk életbiztosítással, nyugdíjjal, egészségbiztosítással…”
Az ügyfél agya még fel sem ébredt, de már érzi: menekülni kell.
Ez nem megszólítás, ez riasztás.
A módszer nem működik, de nem lett lecserélve.
Az AI Smart Tanácsadó ezzel szemben:
- célcsoportra ír nyitómondatot,
- több hangnemben (tegezős, magázós, laza, komoly),
- tesztel 10–15 verziót,
- és azt használja, ami valóban nyit.
7. Az ajánláskérés rosszul van tanítva – ezért nem működik
A klasszikus kérdés:
„Van-e olyan ismerőse, aki hasonlóan gondolkodik a pénzügyekről?”
Ez zsákutca.
- Az emberek nem beszélnek pénzügyekről a barátaikkal.
- A kérdés absztrakt, kényelmetlen, semmire sem horgonyoz.
Ha viszont azt kérdezed:
„Van olyan nagyapa ismerősöd, akinek már van unokája?”
3 ember jut eszedbe rögtön.
Ez a különbség a:
- „kérlek adj valamit”
és a - „megnevezett célpiac” között.
Az AI Smart Tanácsadó AI-val dolgoztatja ki az ilyen célzott ajánláskérő mondatokat – célcsoportokra bontva.
8. A tanácsadók nagy része a meglévő ügyfeleket „masszírozza”
Érthető, miért:
- kisebb az ellenállás,
- nincs akkora stressz,
- gyorsabban lehet eredményt mutatni.
De ez nem ügyfélszerzés, hanem állományápolás.
Hosszú távon:
- elöregíti az állományt,
- nem hoz új kapcsolatokat,
- nem épít karriert.
Az AI Smart Tanácsadó párhuzamosan dolgozik:
- meglévő állományon és
- új célpiacokon, AI-val támogatott rendszerszintű ügyfélszerzéssel.
9. A szakma elöregszik – az újak pedig gyorsan kihullanak
Az új tanácsadók nem bírják a kezdeti bizonytalanságot, mert:
- nincs rendszer,
- nincs kapaszkodó,
- nincs modern módszertan.
A régiek sokszor ragaszkodnak a régi mondathoz:
„Ezt csinálom 25 éve, ne mondd meg nekem, hogy mi működik.”
Mindkettő zsákutca.
Közben a piac és az ügyfélvilág radikálisan megváltozott.
Az AI Smart Tanácsadó modell egyik célja:
megtartani a fiatalokat – egy olyan rendszerrel, ahol:
- van kapaszkodó,
- van script,
- van napi terv,
- van modern kommunikáció,
- és van sikerélmény.
10. A rendszerhiány a legnagyobb ellenség: tűzoltás minden szinten
Sok tanácsadó csütörtök reggel így ül a gép előtt:
„Kit tudnék még gyorsan elérni a héten?”
Ez nem vállalkozói működés.
Ez tűzoltás.
A jó tanácsadói munkanap így nézne ki:
- előre kitöltött 8–10 kétórás blokk,
- fix hívási sávok,
- fix adminidő,
- fix leadgenerálás,
- fix utánkövetés,
- fix tartalomgyártás.
És ha kihullik egy találkozó, nem üresjárat van, hanem tölcsér-építés.
Az AI Smart Tanácsadó:
- AI-val tervezi a hetet,
- AI-val készíttet napi fókuszt,
- AI-val generált sablonokból dolgozik,
- és így nem sodródik, hanem irányít.
Összefoglalás: nem a tanácsadó a gyenge, hanem a rendszer elavult
A legtöbb tanácsadó nem lusta, nem béna és nem használhatatlan.
Egyszerűen:
- elavult módszerekkel dolgozik,
- egy rendszertelen környezetben,
- egy olyan piacon, amit közben teljesen átrajzolt a digitalizáció.
Az AI Smart Tanácsadó szemlélet nem azt mondja:
„Dolgozz többet!”
Hanem azt:
„Dolgozz okosabban, rendszertámogatással, mesterséges intelligenciával – és legyél végre abban a szerepben, amiben a legtöbbet adsz: emberként az ember mellett.”